سیاست‌های KYC / AML
بروکر فارکسیو مارکت به بالاترین استانداردهای تطابق با قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی ضد تروریسم
(CTF) متعهد است.
هدف سیاست‌های شرکت در مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و پیشگیری فعال از خطرات مرتبط با این
موضوعات است.
برای کمک به دولت در مبارزه با تأمین مالی تروریسم و فعالیت‌های پولشویی، قانون از تمامی مؤسسات مالی
می‌خواهد که اطلاعات شناسایی هر فردی که یک حساب باز می‌کند را کسب، تأیید و ثبت کنند.
ما موظفیم فعالیت‌های مشکوک مشتریان مرتبط با پولشویی را گزارش دهیم.
پولشویی: فرآیند تبدیل وجوه حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی (مانند تقلب، فساد، تروریسم، و غیره) به وجوه
یا سرمایه‌گذاری‌های دیگری است که به نظر قانونی می‌رسند تا منبع واقعی وجوه را پنهان یا تحریف کنند. فرآیند پولشویی
می‌تواند به سه مرحله متوالی تقسیم شود:
-
جایگذاری (Placement): در این مرحله، وجوه به ابزارهای مالی مانند چک‌ها، حساب‌های بانکی و حواله‌های مالی تبدیل
می‌شوند، یا می‌توانند برای خرید کالاهای با ارزش بالا که قابل فروش مجدد هستند استفاده شوند.
همچنین ممکن است وجوه به صورت فیزیکی در بانک‌ها و مؤسسات غیر بانکی (مانند صرافی‌ها) سپرده‌گذاری شوند.
برای جلوگیری از جلب توجه شرکت، پولشویان ممکن است به جای سپرده‌گذاری کل مبلغ در یک مرحله، چندین سپرده کوچک‌تر انجام دهند که این روش جایگذاری به نام «Smurfing» شناخته می‌شود. -
لایه‌بندی (Layers): وجوه به حساب‌ها و ابزارهای مالی دیگر منتقل یا جابه‌جا می‌شوند.
این کار برای پنهان کردن منبع وجوه و قطع رابطه مالی با نهاد اولیه انجام می‌شود.
انتقال وجوه و تغییر شکل آن‌ها، ردیابی پولی که شسته شده است را دشوارتر می‌کند. - ادغام (Integration): وجوه به‌عنوان وجوه قانونی برای خرید کالاها و خدمات بازگردانده می‌شوند. بروکر فارکسیو مارکت به اصول مبارزه با پولشویی پایبند بوده و به‌طور فعال از هرگونه اقدام که هدف آن تسهیل فرآیند قانونی‌سازی وجوه به‌دست‌آمده به‌صورت غیرقانونی است، جلوگیری می‌کند.
سیاست AML به معنی جلوگیری از استفاده مجرمان از خدمات شرکت برای پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا سایر فعالیت‌های مجرمانه است.
برای جلوگیری از پولشویی، بروکر فارکسیو مارکت تحت هیچ شرایطی وجه نقد را نمی‌پذیرد یا پرداخت نمی‌کند.
شرکت این حق را دارد که عملیات هر مشتری را که ممکن است غیرقانونی در نظر گرفته شود یا در نظر کارکنان
مربوط به پولشویی باشد، متوقف کند.
رویه‌های بروکر فارکسیو مارکت تضمین می‌کند که مشتریان افراد حقیقی یا حقوقی واقعی هستند.
بروکر فارکسیو مارکت همچنین تمامی اقدامات لازم را مطابق با قوانین و مقررات قابل اجرا که توسط مقامات
پولی صادر شده است، انجام می‌دهد.
سیاست ضد پولشویی در بروکر فارکسیو مارکت از طریق روش‌های زیر اجرا می‌شود:
- شناسایی مشتری با دقت بالا
- نظارت بر فعالیت مشتری
- شناسایی مشتری (KYC): به دلیل تعهد شرکت به سیاست‌های AML و KYC، هر مشتری شرکت باید فرآیند احراز هویت را تکمیل کند.
پیش از آنکه بروکر فارکسیو مارکت هرگونه همکاری با مشتری را آغاز کند، شرکت اطمینان حاصل می‌کند که مدارک معتبر
ارائه شده یا سایر اقدامات انجام شده است که اثبات احراز هویت هر مشتری یا طرف مقابل را فراهم می‌کند.
پیش از آنکه بروکر فارکسیو مارکت هرگونه همکاری با مشتری را آغاز کند، شرکت اطمینان حاصل می‌کند که
مدارک معتبر ارائه شده یا سایر اقدامات انجام شده است که اثبات احراز هویت هر مشتری یا طرف مقابل را فراهم می‌کند.
شرکت همچنین بررسی‌های بیشتری را در مورد مشتریانی که ساکنان کشورهایی هستند که توسط منابع معتبر به عنوان کشورهایی
با استانداردهای ناکافی AML شناخته شده‌اند یا ممکن است خطر بالای جرم و فساد داشته باشند، و همچنین صاحبان نهایی که
در این کشورها اقامت دارند و وجوه آن‌ها از این کشورها منبع می‌گیرد، اعمال می‌کند. مشتریان حقیقی: در فرآیند
ثبت‌نام، هر مشتری اطلاعات شخصی شامل: نام کامل، تاریخ تولد، کشور مبدأ و مدارک هویتی را ارائه می‌دهد.
برای تأیید اطلاعات شخصی، مشتری مدارک زیر را ارائه می‌دهد. برای رعایت الزامات KYC و تأیید اطلاعات
ارائه‌شده:
- پاسپورت معتبر (نمایش صفحه اول پاسپورت محلی یا بین‌المللی که عکس و امضا به‌وضوح قابل مشاهده است)؛ یا
- گواهینامه رانندگی با عکس؛ یا
- کارت شناسایی ملی (نمایش جلو و پشت)
این مدارک نباید بیش از ۳ ماه از تاریخ ارائه مدارک قدیمی باشند.
مشتریان حقوقی: در صورتی که شرکت متقاضی در یک بورس سهام شناخته‌شده یا تأیید شده فهرست شده باشد یا
زمانی که شواهد مستقلی وجود دارد که نشان می‌دهد شرکت متقاضی یک شرکت تابعه به‌طور کامل یا تحت مراجع قانونی است،
هیچ اقدام دیگری برای تأیید هویت معمولاً لازم نیست.
در صورتی که شرکت فهرست نشده باشد و هیچ‌یک از مدیران یا سهامداران اصلی قبلاً حسابی با بروکر فارکسیو
نداشته باشند، مدارک زیر باید ارائه شود:
- گواهی تأسیس یا هر معادل ملی دیگر؛
- اساسنامه و مواد اتحادیه و اعلامیه قانونی یا هر معادل ملی دیگر؛
- گواهی معتبر یا سایر شواهد از آدرس ثبت‌شده شرکت؛
- مصوبه هیئت مدیره برای افتتاح حساب و اعطای اختیارات به کسانی که آن را اداره می‌کنند؛
- کپی‌های وکالت‌نامه یا سایر اختیاراتی که توسط مدیران در ارتباط با شرکت اعطا شده است؛
- اثبات هویت مدیران در صورت ارتباط با بروکر فارکسیو مارکت از طرف مشتری (مطابق با قوانین تأیید هویت فردی که در بالا توضیح داده شده است)؛
- اثبات هویت مالک نهایی (ها) و / یا شخص (ها)ی که تحت دستورالعمل‌های آنان امضا کنندگان حساب مجاز به اقدام هستند (مطابق با قوانین تأیید هویت فردی که در بالا توضیح داده شده است).
نظارت بر فعالیت مشتری: علاوه بر جمع‌آوری اطلاعات مشتری، بروکر فارکسیو مارکت همچنان فعالیت هر مشتری را برای
شناسایی و جلوگیری از هرگونه معاملات مشکوک نظارت می‌کند.
بروکر فارکسیو مارکت سیستم نظارت بر معاملات نام‌برده را (هم خودکار و هم در صورت لزوم دستی) برای
جلوگیری از استفاده مجرمان از خدمات شرکت اجرا کرده است.
نگهداری سوابق: سوابق باید از تمامی داده‌های معاملات و داده‌هایی که برای اهداف شناسایی به دست
آمده‌اند، نگهداری شوند، همچنین تمام مدارک مربوط به مسائل پولشویی (به عنوان مثال، پرونده‌های گزارش فعالیت مشکوک،
اسناد نظارت بر حساب AML و غیره) باید نگهداری شوند.
این سوابق برای حداقل ۷ سال پس از بسته شدن حساب نگهداری می‌شوند.
اقدامات اتخاذ شده: در مواردی که تلاش برای انجام معاملاتی که بروکر فارکسیو مارکت مظنون به ارتباط با
پولشویی یا سایر فعالیت‌های مجرمانه است، مطابق با قوانین قابل اجرا اقدام کرده و فعالیت مشکوک را به مقام نظارتی
گزارش می‌دهد.
بروکر فارکسیو مارکت حق دارد عملیات هر مشتری که ممکن است غیرقانونی تلقی شود یا ممکن است مرتبط با
پولشویی باشد، متوقف کند.
بروکر فارکسیو مارکت اختیار کامل دارد تا به‌طور موقت حساب مشتری مشکوک را مسدود کرده یا ارتباط با
مشتری فعلی را قطع کند.
برای اطلاعات بیشتر می‌توانید با ما در تماس باشید:
- ایمیل: [email protected]
- تلفن: +1 213-459-0003