KYC / AML Politikaları

Forexiw Markets Ltd Grubu, kara para aklama (AML) ve terör finansmanına karşı (CTF) en yüksek uyumluluk standartlarına bağlıdır. Şirket Politikası’nın amacı, Kara Para Aklama ve Terör Finansmanıyla ilgili riskleri aktif olarak önlemektir. Hükümetin terörizmin finansmanı ve kara para aklama faaliyetleriyle mücadele etmesine yardımcı olmak için, yasa, tüm finansal kurumların hesap açan her bireyin kimliğini belirlemek, doğrulamak ve kaydetmek için bilgi almasını zorunlu kılmaktadır. Kara para aklama ile ilgili şüpheli müşteri faaliyetlerini raporlama yükümlülüğümüz bulunmaktadır.

Kara Para Aklama: Yasa dışı faaliyetlerden (dolandırıcılık, yolsuzluk, terörizm vb.) elde edilen fonların gerçek kaynağını gizlemek veya çarpıtmak amacıyla yasal görünümlü diğer fonlara veya yatırımlara dönüştürülmesi sürecidir. Kara para aklama süreci üç ardışık aşamaya ayrılabilir:

1. Yerleştirme
   Bu aşamada, yasa dışı yollarla elde edilen fonlar, finansal araçlara dönüştürülür. Örneğin, çekler, banka hesapları, para transferleri ya da tekrar satılabilecek yüksek değerli malların satın alınmasında kullanılabilir. Ayrıca, bu fonlar fiziksel olarak bankalara veya döviz büroları gibi banka dışı finansal kurumlara yatırılabilir. Şirketin dikkatini çekmemek ve şüphe uyandırmamak için, kara para aklayan kişiler genellikle büyük bir meblağı tek seferde yatırmak yerine, küçük tutarlara bölerek birden fazla işlem yapar. Bu yöntem “smurfing” olarak adlandırılır.

2. Katmanlar
   Fonlar, diğer hesaplara veya farklı finansal araçlara transfer edilir ya da taşınır. Bu işlem, fonların kaynağını gizlemek ve çoklu finansal işlemleri gerçekleştiren varlığın izini kesmek amacıyla yapılır. Fonların taşınması ve şeklinin değiştirilmesi, aklanan paranın izlenmesini zorlaştırır.

3. Entegrasyon
   Fonlar, meşru bir şekilde mal ve hizmet satın almak için yeniden dolaşıma sokulur. “Forexiw Markets Ltd”, Kara Para Aklama ile Mücadele prensiplerine bağlıdır ve yasa dışı yollardan elde edilen fonların meşrulaştırılmasını hedefleyen veya kolaylaştıran her türlü eylemi aktif olarak önler.

AML politikası, suçluların şirketin hizmetlerini kara para aklama, terörizmin finansmanı veya diğer suç faaliyetleri amacıyla kullanmasını önlemek anlamına gelir.

Kara para aklamayı önlemek amacıyla, “Forexiw Markets Ltd” hiçbir koşulda nakit kabul etmez veya nakit ödeme yapmaz. Şirket, yasa dışı olduğu düşünülen ya da çalışanların görüşüne göre kara para aklama ile ilgili olabilecek herhangi bir müşterinin işlemlerini askıya alma hakkını saklı tutar.
Forexiw Markets Ltd” şirket prosedürleri, gerçek bir kişi veya tüzel kişi ile işlem yapıldığından emin olunmasını sağlar. Forexiw Markets Ltd”, ayrıca para otoriteleri tarafından yayımlanan yürürlükteki yasa ve yönetmeliklere uygun olarak gerekli tüm önlemleri alır.

AML politikası, Forexiw Markets Ltd bünyesinde aşağıdaki yöntemlerle uygulanmaktadır:

• Müşteri Tanıma Politikası ve Özen Yükümlülüğü
• Müşteri Faaliyetlerinin İzlenmesi
• Kayıt Bakımı

Müşterini Tanı Politikası (KYC)

Şirketin AML ve KYC politikalarına olan bağlılığı nedeniyle, her müşteri bir doğrulama prosedürünü tamamlamak zorundadır.
”Forexiw Markets Ltd”, bir müşteriyle iş birliğine başlamadan önce, müşterinin veya karşı tarafın kimliğini doğrulamak için yeterli kanıtın sunulmasını veya gerekli diğer önlemlerin alınmasını sağlar.
Şirket ayrıca, güvenilir kaynaklar tarafından yetersiz AML standartlarına sahip veya yüksek suç ve yolsuzluk riski taşıdığı belirlenen ülkelerde ikamet eden müşterilere daha sıkı bir inceleme uygular.
Bireysel müşteriler, kayıt sırasında aşağıdaki kişisel bilgileri sağlamalıdır: tam ad, doğum tarihi, uyruğu ve tam ikamet adresi.

Kişisel bilgilerin doğrulanması için aşağıdaki belgeler gereklidir:

• Geçerli pasaport (yerel veya uluslararası pasaportun ilk sayfası, fotoğraf ve imzanın net bir şekilde göründüğü sayfa); veya
• Fotoğraflı sürücü belgesi; veya
• Ulusal kimlik kartı (ön ve arka yüzü gösteren);
• Mevcut daimi adresi kanıtlayan belgeler (örneğin, fatura, banka hesap ekstresi vb.).

Bu belgeler, başvuru tarihinden itibaren 3 aydan daha eski olmamalıdır.

Kurumsal Müşteriler

Başvuru sahibi şirket tanınmış veya onaylanmış bir borsa listesinde yer alıyorsa ya da başvuru sahibinin tamamen bu şirkete ait bir yan kuruluş veya onun kontrolü altındaki bir yan kuruluş olduğuna dair bağımsız kanıt varsa, kimliğin doğrulanması için genellikle ek bir adım atılmaz.
Eğer şirket listelenmemişse ve ana yöneticilerden veya hissedarlardan hiçbiri Forexiw Markets Ltd’de bir hesaba sahip değilse, aşağıdaki belgeler sunulmalıdır:

• Kuruluş sertifikası veya ulusal eşdeğeri.
• Şirket Ana Sözleşmesi ve Tüzüğü ile yasal beyan veya ulusal eşdeğeri.
• Faaliyet Belgesi veya şirketin kayıtlı adresini kanıtlayan diğer belgeler.
• Hesap açılması ve hesabı yönetecek kişilere yetki verilmesi için yönetim kurulu kararı.
• Yöneticiler tarafından şirketle ilgili verilen vekaletnamelerin veya diğer yetki belgelerinin kopyaları.
• Eğer yöneticiler, Forexiw Markets Ltd Grubu ile Müşteri adına işlem yapıyorsa, yöneticilerin kimlik doğrulama belgeleri.
• Nihai faydalanıcıların ve/veya hesap imzalayıcılarına talimat verme yetkisi bulunan kişilerin kimlik doğrulama belgeleri.

Müşteri Faaliyetlerinin Takibi

Müşteri bilgilerini toplamaya ek olarak, “Forexiw Markets Ltd Grubu”, her müşterinin faaliyetlerini izlemeye devam ederek herhangi bir şüpheli işlemi tespit etmek ve önlemek için çalışır.
Şüpheli işlem, müşterinin meşru iş faaliyetleriyle veya düzenli müşteri işlem geçmişiyle tutarlı olmayan bir işlemdir.
Forexiw Markets Ltd Grubu”, suçluların şirketin hizmetlerini kullanmasını önlemek amacıyla (otomatik ve gerektiğinde manuel) bir işlem izleme sistemi uygulamaya koymuştur.

Kayıt Yönetimi

Tüm işlem verileri ve kara para aklama ile ilgili belgelerin (örneğin, şüpheli faaliyet raporlama dosyaları, AML hesap izleme dokümantasyonu) kayıtları, hesap kapandıktan sonra en az 7 yıl boyunca saklanır.

Alınan Önlemler

Forexiw Markets Ltd Grubu”, kara para aklama veya diğer suç faaliyetleriyle ilgili olduğunu düşündüğü işlemleri gerçekleştirme girişimi durumunda, yürürlükteki yasalara uygun hareket edecek ve şüpheli faaliyeti düzenleyici otoriteye bildirecektir.
Forexiw Markets Ltd Grubu”, yasa dışı veya kara para aklama ile ilgili olduğu düşünülebilecek herhangi bir müşterinin işlemlerini askıya alma hakkını saklı tutar.
Forexiw Markets Ltd Grubu”, şüpheli müşterinin hesabını geçici olarak bloke etme veya mevcut bir müşteriyle olan ilişkiyi sonlandırma konusunda tam yetkiye sahiptir.

Daha fazla bilgi için bizimle support [email protected] üzerinden iletişime geçebilirsiniz.